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Le marché des changes est entré dans une phase de concurrence féroce pour attirer les utilisateurs existants, en raison d'une pénurie de nouveaux clients. Les courtiers forex déploient des stratégies marketing agressives, exacerbant la rivalité entre les plateformes et créant un cercle vicieux au sein du secteur.

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Dans le secteur du trading bidirectionnel sur le marché des changes, l'industrie dans son ensemble a connu un déclin continu au cours de la dernière décennie, et le trading forex est progressivement devenu un secteur en voie de disparition.
Du point de vue des tendances de développement du secteur, la fermeture des plateformes de trading forex à l'échelle mondiale deviendra la norme dans les années à venir et pour un certain temps encore. Cette tendance s'explique par une profonde transformation de l'écosystème du secteur et une dégradation continue de l'environnement de marché.
Comparativement aux secteurs émergents tels que les cryptomonnaies et les stablecoins, qui ont connu une croissance fulgurante ces dernières années, le déclin du marché des changes (forex) est de plus en plus manifeste. Ses caractéristiques de secteur en déclin se confirment, et il est même progressivement devenu un marché de niche. Ce rétrécissement a directement entraîné une raréfaction croissante de la clientèle. Pour se démarquer sur un marché limité, la plupart des plateformes de courtage forex ont adopté des stratégies marketing agressives. Concrètement, ces plateformes augmentent leur attractivité en baissant les coûts de transaction et en comprimant les spreads, tout en proposant des remises plus importantes afin d'élargir leurs canaux d'acquisition de clients et de gagner des parts de marché. Il est important de préciser que ces stratégies marketing agressives se justifient en partie sur un marché en forte croissance, avec un nombre croissant de nouveaux utilisateurs, permettant aux plateformes de se constituer rapidement une clientèle. Cependant, à mesure que le trading forex se transforme en un marché de niche, entrant dans une phase de concurrence féroce pour les clients existants face à la rareté des nouveaux utilisateurs, ce modèle marketing agressif exacerbe la concurrence entre les plateformes de courtage forex, engendrant un cercle vicieux de concurrence sectorielle.
Pour les plateformes de courtage forex, le modèle marketing agressif comprime sans cesse leurs marges bénéficiaires, rendant difficile le maintien d'opérations de couverture classiques par le biais du placement d'ordres clients sur le marché. De ce fait, la plupart des plateformes sont contraintes d'adopter un modèle économique consistant à parier contre leurs clients. Ce modèle de pari implique intrinsèquement un conflit d'intérêts, puisque les profits de la plateforme s'opposent directement à ceux de ses clients. Si un grand nombre de clients retirent leurs gains en masse, cela exercera une pression immense sur la trésorerie de la plateforme et pourrait même déclencher une crise opérationnelle. Dans ce contexte, certaines plateformes peuvent se livrer à des pratiques illégales, telles que le refus d'autoriser les retraits de fonds ou la restriction de la capacité des clients à retirer leurs gains, portant ainsi gravement atteinte à leurs droits légitimes. Parallèlement, même certains courtiers forex qui adoptent des stratégies opérationnelles prudentes et ne s'appuient pas excessivement sur des méthodes d'acquisition de clients agressives choisissent de réduire la voilure, voire de cesser leurs activités de courtage forex en raison de la forte concurrence du marché, afin d'éviter de nuire à leur réputation et de comprimer davantage leurs marges bénéficiaires. Ceci confirme une fois de plus le déclin actuel du secteur du forex.
Il est important de noter que, le trading forex étant devenu un secteur de niche, la nouvelle clientèle qui y fait son entrée présente des caractéristiques distinctes. Contrairement aux clients qui, par le passé, suivaient aveuglément les tendances, la plupart des nouveaux investisseurs actuels ont bénéficié d'une formation systématique au trading, possèdent des connaissances professionnelles et une expérience avérées, et leur comportement d'investissement est plus rationnel. À long terme, les investisseurs forex bien préparés ont une probabilité de perte nettement inférieure. Cependant, si ces investisseurs rentables retirent massivement leurs fonds, la pression financière sur les plateformes de courtage forex s'en trouvera accentuée, pouvant constituer le coup de grâce pour certaines d'entre elles.
Compte tenu de l'état actuel du secteur forex et des risques potentiels liés aux modèles opérationnels des plateformes, les investisseurs forex expérimentés, lorsque leur activité est relativement stable et leur probabilité de profit élevée, devraient éviter les plateformes aux coûts de transaction excessivement bas. Ces plateformes présentent souvent un risque accru d'opérations illégales en raison de marges bénéficiaires insuffisantes et peuvent manipuler les ordres gagnants des investisseurs, les empêchant ainsi de retirer leurs fonds et nuisant à leurs rendements.

Sur le marché des changes, où les transactions sont bidirectionnelles, le caractère du trader influence considérablement les résultats de ses investissements. Les traders bienveillants sont souvent plus susceptibles de réaliser des profits stables.

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Ces traders se caractérisent généralement par la modération et la patience. Ces qualités leur permettent de mieux gérer la volatilité inhérente au marché des changes, d'éviter les gains immédiats liés aux fluctuations à court terme et de s'en tenir à une logique d'investissement à long terme et à des plans de trading rigoureux, favorisant ainsi une rentabilité durable. Par ailleurs, les traders calmes et posés restent rationnels face aux variations du marché et à leurs propres erreurs de jugement. Ils sont capables d'admettre leurs erreurs et ne s'obstinent pas à suivre des stratégies établies sous l'influence de leurs émotions. Au contraire, ils adaptent leurs stratégies en temps réel à la situation du marché, jetant ainsi les bases de transactions futures fructueuses.
Contrairement aux traders bienveillants, rationnels et posés, les traders forex rusés et avides tombent souvent dans le piège de la recherche de gains à court terme sur le marché des changes. Ces traders manquent de vision à long terme, se concentrent excessivement sur les profits et les pertes immédiats et sont enclins à prendre des décisions irrationnelles et erronées lors des fluctuations du marché, ce qui rend difficile l'obtention d'une rentabilité durable. De plus, si les traders forex qui s'appuient sur des astuces peuvent réaliser de petits profits à court terme grâce à des méthodes spéculatives, le marché des changes est intrinsèquement complexe et volatil. Une rentabilité à long terme exige un système de trading solide et une approche d'investissement fiable. Ces traders hautement spéculatifs, dépourvus d'une logique de trading fondamentale et durable, ne peuvent finalement pas survivre sur le marché complexe des changes.
Il est important de noter que la recherche de petits profits en trading forex conduit souvent les traders à passer à côté de meilleures opportunités d'investissement. Ces traders, trop concentrés sur des gains mineurs et localisés, négligent facilement les tendances du marché et les cibles de trading de qualité, et ne parviennent finalement pas à atteindre leurs objectifs de profit globaux. Un autre inconvénient majeur du trading forex est l'impatience. Ces traders tombent souvent dans le piège des achats et ventes incessants lorsque les cours des devises fluctuent. Ces transactions fréquentes augmentent considérablement les coûts, tels que les commissions, et engendrent un rythme chaotique, accroissant le risque d'erreurs de décision et réduisant significativement les chances de rentabilité. Plus important encore, les traders forex qui refusent obstinément d'admettre leurs erreurs s'accrochent souvent à des stratégies défaillantes par optimisme ou par orgueil, ce qui entraîne des pertes cumulatives et, finalement, anéantit toute perspective de profit sur le marché des changes.
En réalité, l'adage qui circule dans le milieu du forex, « 90 % du trading met à l'épreuve le caractère d'un trader, seulement 10 % ses compétences d'investissement », illustre parfaitement la logique fondamentale de la rentabilité du marché. Système de trading très transparent, régi par des principes de valeur, le marché des changes n'est pas soumis aux volontés individuelles. Même si certains traders tentent d'utiliser de prétendues compétences techniques pour masquer leurs faiblesses et réaliser des profits illicites, ils ne peuvent en fin de compte tromper le marché. Seuls ceux qui font preuve d'une grande intégrité morale, intégrant rationalité, patience et rigueur à l'ensemble du processus de trading, peuvent réaliser des profits stables et durables sur le marché complexe et volatil du forex.

Dans le contexte du trading forex bidirectionnel, pour les investisseurs, obtenir un rendement de un à trois fois supérieur à celui d'un dépôt à terme est considéré comme un objectif d'investissement réussi.

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Cette logique de fixation d'objectifs est en adéquation avec les caractéristiques de risque du trading forex et conforme aux principes fondamentaux de l'investissement rationnel, évitant ainsi l'écueil du trading aveugle dû à une recherche excessive de rendements élevés.

Dans la pratique, de nombreux investisseurs en forex présentent un biais cognitif fréquent : ils ont l’habitude de se fixer des objectifs de profit annuels précis, en définissant souvent des indicateurs de rentabilité concrets tels que « le profit de cette année devrait être de XX $ ». Or, ils se retrouvent souvent confrontés à des pertes d’une année sur l’autre, et généralement, plus l’objectif de profit est élevé, plus la perte réelle est importante. En réalité, le marché des changes possède des caractéristiques uniques et significatives. Son environnement de trading est influencé par de multiples facteurs complexes, notamment la macroéconomie mondiale, la géopolitique et les fluctuations des taux de change. L’incertitude quant aux profits est bien plus élevée que dans les secteurs traditionnels. Par conséquent, la logique de définition des objectifs opérationnels diffère fondamentalement de celle des autres secteurs, et il est déconseillé de se baser sur des montants de profit précis comme objectif principal.
Pour les participants au trading forex bidirectionnel, une définition d’objectifs annuels plus scientifique et raisonnable devrait se concentrer sur la « préservation du capital ». En privilégiant la préservation du capital, les investisseurs peuvent mieux contrôler les risques de trading, en accordant une plus grande attention à la gestion des positions, au paramétrage des ordres stop-loss et à l’application d’une discipline de trading rigoureuse lors de la prise de décision. Cela permet d'éviter efficacement les comportements de trading agressifs liés à la recherche de profits élevés à court terme. Cette approche axée sur la préservation du capital aide les investisseurs à conserver un jugement rationnel dans un environnement de marché complexe et volatil, réduisant ainsi les erreurs dues aux décisions émotionnelles et favorisant la réalisation de profits stables à long terme, pour finalement atteindre une rentabilité annuelle durable.

Dans le contexte du trading bidirectionnel du forex, les traders sont inévitablement confrontés à des situations où leurs décisions vont à l'encontre des tendances du marché. Dans ce cas, l'état d'esprit primordial est d'éviter de sombrer dans le regret.

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Après une erreur de jugement, de nombreux traders tombent dans le piège de ressasser le passé, ruminant sans cesse des hypothèses telles que : « Si j'avais choisi la bonne direction, j'aurais gagné. » Ce regret excessif relève essentiellement d'une autocritique déraisonnable. Il est important de comprendre que, lorsqu'ils prennent leurs décisions de trading, les traders sont souvent plongés dans un brouillard d'informations incomplètes et d'asymétrie d'information, ainsi que dans des tendances de marché incertaines. La confusion et l'hésitation ressenties à ce moment-là sont dues à des limitations cognitives objectives. Même s'ils revenaient à ce point de décision, avec les mêmes informations et les mêmes conditions de marché, ils feraient très probablement le même choix. Par conséquent, s'autocritiquer excessivement est inutile.
Plus important encore, les traders devraient éviter de trop idéaliser le scénario hypothétique du « bon choix ». Une telle vision idéalisée amplifie non seulement les émotions négatives du moment présent, mais interfère également avec les décisions de trading ultérieures. En réalité, tout au long du processus de trading forex, chaque choix effectué par un trader en fonction de sa propre compréhension, des informations de marché et de sa tolérance au risque, qu'il aboutisse finalement à un profit ou à une perte, est la solution optimale dans des conditions de temps et de lieu spécifiques, et chaque choix a sa propre rationalité et son caractère inévitable. Du point de vue de la logique d'investissement, les tendances du marché évoluent constamment et les décisions d'un trader reposent intrinsèquement sur des estimations probabilistes de ces tendances. Les profits et les pertes sont inhérents au trading, et il est inutile d'attribuer une valeur subjective excessive aux différents résultats.
Du point de vue de la mentalité du trader et du développement à long terme, la structure visuelle humaine nous pousse à toujours regarder vers l'avenir. Cette caractéristique physiologique s'applique également à l'orientation cognitive en trading forex : les traders doivent se concentrer sur les tendances futures du marché et l'optimisation des décisions qui en découlent, plutôt que de s'attarder sur les regrets du passé. Regarder excessivement en arrière ne fait que gaspiller une énergie psychologique et décisionnelle considérable, et nuit à une bonne compréhension de la dynamique du marché. Ce n'est qu'en s'affranchissant des contraintes des décisions passées, en acceptant chaque résultat de transaction avec un esprit objectif et rationnel, et en se concentrant sur la synthèse de l'expérience et le perfectionnement des stratégies de trading que l'on peut progresser simultanément, tant sur le plan de l'état d'esprit que sur celui des compétences de trading, dans l'environnement complexe du trading forex.

Les traders forex aux attentes modestes, à faible volatilité et à faibles pertes présentent les courbes de croissance d'investissement les plus stables.

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Sur le marché des changes bidirectionnel, un phénomène assez contrasté mérite d'être souligné : les traders qui dégagent des profits constants ne font souvent pas partie de ceux qui possèdent une expertise professionnelle pointue ou une riche expérience pratique, contrairement à ce que l'on imagine généralement. Il s'agit plutôt de participants ordinaires qui semblent ignorer tout du fonctionnement complexe du marché des changes. Cette conclusion, bien que paraissant contre-intuitive, peut être corroborée par l'analyse des performances réelles de différents acteurs du marché. Pour comprendre ce phénomène, il convient d'identifier les types de traders qui, sur le marché bidirectionnel des changes, peinent réellement à atteindre une rentabilité constante.
Avant d'aborder la question des participants rentables sur le marché bidirectionnel des changes, il est essentiel d'exclure certains groupes surmédiatisés dont la rentabilité réelle est discutable. Il faut notamment exclure les capitaux spéculatifs. Les histoires légendaires qui circulent sur les marchés, racontant comment des dizaines de milliers de dollars peuvent générer des centaines de millions de profits grâce à la spéculation, relèvent pour la plupart de la fiction. Ces récits sont en réalité des pièges qui exploitent la mentalité de gain rapide des investisseurs. Plus ces derniers y croient, plus ils risquent de prendre des décisions irrationnelles, aggravant ainsi leurs pertes. Par ailleurs, les analystes techniques ne sont pas nécessairement capables de générer des profits stables. En fait, leurs analyses et leurs conseils servent surtout à orienter les investisseurs particuliers plutôt qu'à les aider à réaliser des profits. Ils peuvent même les induire en erreur, nuisant ainsi à leurs intérêts. De plus, les traders qui recherchent excessivement la maîtrise technique sont tout aussi susceptibles de subir des pertes, voire la faillite. Ils se perdent souvent dans l'étude complexe des indicateurs techniques et des stratégies de trading, négligeant l'incertitude et l'aléatoire inhérents au marché. Une confiance excessive dans la précision de l'analyse technique peut conduire à de fréquentes erreurs d'appréciation lors des fluctuations du marché, et finalement engendrer des pertes financières. De plus, les champions des compétitions de trading en direct ne sont pas nécessairement synonymes de rentabilité durable. Leur performance exceptionnelle durant la compétition est comme une étoile filante : brillante, mais éphémère. Leurs modèles de trading reposent souvent sur des opportunités de marché à court terme, dans des conditions spécifiques, et manquent de reproductibilité à long terme. Dès que les conditions de marché changent, ils sont très susceptibles de passer brutalement de pics de profit à des pertes.
Après avoir exclu les groupes mentionnés précédemment, revenons à la question centrale : quel type de traders peut réaliser des profits stables sur le marché des changes bidirectionnel ? La réponse se trouve précisément chez ceux que certains acteurs du marché considèrent comme des « imbéciles », ceux qui ignorent tout des détails du fonctionnement du marché des changes. Cette « ignorance » se manifeste dans leurs réponses aux questions précises sur les tendances et les thèmes clés à court terme : interrogés sur l’évolution des devises au cours des prochaines années, ils ne se contentent pas de suppositions subjectives, mais admettent honnêtement leur ignorance ; questionnés sur les principaux thèmes de trading du marché des changes en fin d’année, ils ne tirent pas de conclusions spéculatives, mais affirment clairement leur incapacité à les prédire. Cependant, cette « ignorance » ne traduit pas un véritable manque de connaissances, mais reflète plutôt une compréhension claire de l’incertitude du marché, condition essentielle à leur rentabilité. En réalité, ces traders ne tradent pas à l’aveuglette, sans stratégie. Leur compétence principale réside dans la construction d’un système de trading logique, structuré et maîtrisé en termes de risques. Ils parviennent à éliminer l'influence des émotions subjectives et à respecter scrupuleusement les règles de trading du système. Cet engagement indéfectible à suivre les règles à la lettre leur permet d'éviter les actions irrationnelles de la plupart des traders, dues à des prédictions excessives et aux fluctuations émotionnelles. Ainsi, à long terme, la stabilité de leurs règles leur assure une rentabilité durable.

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